中国人民银行


关于颁布《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》等规章的通知



1996年4月30日，中国人民银行

人民银行广东、福建、四川、陕西、河北、安徽、浙江、江苏、辽宁、海南、云南、湖北、北京、上海、天津、深圳、厦门、大连、青岛、宁波、珠海、汕头、重庆、苏州省、市分行：
为进一步加强对外资金融机构的监管，总行对《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（试行）做了修改。现将修改后的《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》、《外资金融机构存款准备金缴存管理办法》及《委托注册会计师对外资金融机构进行审计管理办法》发给你们，请遵照执行，并及时将执行中发现的问题报告总行。
《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（试行）同时废止。

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则
第一条 根据《中华人民共和国商业银行法》及《中华人民共和国外资金融机构管理条例》（以下称《条例》），制定本细则。
第二条 《条例》所称“中国人民银行当地分支机构”系指中国人民银行省分行（外资金融机构设在省会城市的）及中国人民银行市分行（外资金融机构设在非省会城市的）。
第三条 《条例》第二条所称“外国的金融机构”系指在中华人民共和国境外注册、经所在国或地区金融监管当局认可并受到有效监管的金融机构。
第四条 外国银行申请在华增设分行的，申请者除应当具备《条例》第七条所规定的条件外，还需具备下列条件：
（一）申请者及其在华分行经营情况良好，业绩显著；
（二）最近在华设立的一家分行已正式营业1年以上。
第五条 设立外资金融机构的申请书需由申请机构的董事长、总经理（首席执行官、行长）签署，致中国人民银行行长。
第六条 设立外资金融机构的申请材料需由申请者递交中国人民银行当地分支机构，经审查同意后，由中国人民银行当地分支机构连同审查意见转报中国人民银行。
第七条 《条例》第九条、第十条、第十一条中“中国人民银行要求提供的其他资料（文件）”包括下列资料：
（一）初次要求在华设立机构的申请者所在国或地区金融体系情况和有关金融法规；
（二）申请者的章程；
（三）申请者及所在集团的组织结构图、海外分支机构与联营公司名单及主要股东名单；
（四）所在国或地区金融监管当局对拟设机构的推荐意见；
（五）设立外国银行分行可行性研究报告及在华业务发展规划；
（六）中国人民银行要求提供的其他文件、资料。
以上所列资料凡用外文书写的，应当附有中文译本。
第八条 《条例》所称“营业执照（副本）”（或其他经营金融业务许可文件）、“授权书”、“总行对分行承担税务、债务的责任担保书”等均需经所在国认可的机构公证或经中国驻该国使、领馆认证。
第九条 经批准设立的外资金融机构，由中国人民银行颁发经营许可证。
第十条 《条例》第十六条的规定系指外资金融机构在获中国人民银行批准并在国家工商管理局办理注册登记后的30日内，向国家外汇管理局申领《经营外汇业务许可证》。
第十一条 外资金融机构在接到中国人民银行批准文件后，将实收资本或营运资金调入境内，由中国注册会计师根据外资金融机构在中资银行的存款证明进行验资。设立外国银行分行的，应在验资后按验资日中国人民银行公布的外币对人民币中间价，把不少于3000万人民币等值的营运资金汇入中国人民银行当地分支机构指定的外汇帐户。此存款按国内同业6个月期外币存款利率计息，每半年结息一次。
外资金融机构（外国银行分行除外）在中国境内总资产未超过其实收资本前，资本金不得运用于境外。外国银行分行的营运资金不得减少。
第十二条 经批准的外资金融机构自中国人民银行颁发批准证书之日起，必须在12个月以内开始营业。开业前应按中国人民银行的有关规定予以公告。
第十三条 外资金融机构在正式开业前须按照中国人民银行的有关规定完成下列工作：
（一）建立完善的内部控制制度，包括存款、贷款、汇兑、外汇交易、财务及投资管理等方面的内部控制制度和内部审计制度，报中国人民银行当地分支机构审核；
（二）将对外使用的所有业务凭证和单据报送中国人民银行当地分支机构备案；
（三）配备安全防范措施和与业务有关的其他设施，报经中国人民银行当地分支机构认可。
第十四条 外资金融机构所建立的内部控制制度，应体现以下基本原则：
（一）对职员的有效监管，尤其是对交易和资金运用等敏感业务部门有关人员的监管；
（二）业务的批准和复查制度；
（三）关键职能的分工和人员的互相牵制。
第十五条 《条例》第十七条所称“代理外币信用卡付款”系指代理外币信用卡发卡行做外币信用卡提现、外币信用卡清算两项业务。
第十六条 《条例》第二十二条所指外资金融机构的外币存、放款利率及各种手续费率，可以通过同业公会协商确定或者参照国际市场行情制定，报中国人民银行当地分支机构备案。
第十七条 外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司的资本充足率不得低于8％。
第十八条 《条例》第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十八条所称“储备金”包括依《条例》第三十二条每年从税后利润中提取的25％的法定储备金及未分配利润。
第十九条 《条例》第二十六条中所称“关联企业”是指具有下列关系之一的企业：
（一）一个企业持有另一个企业20％以上的股份；
（二）两个企业各20％以上的股份同时被一个股东持有。
第二十条 《条例》第二十七条所称“投资”是指以外币表示的以下投资业务：
（一）中国和外国政府债券；
（二）中国金融机构的债券；
（三）中国非金融机构债券；
（四）对在华外资金融机构的股权投资。
第二十一条 《条例》第二十八条所称“固定资产”系指外资金融机构拥有的营业场所、设备及其他固定资产。
第二十二条 外资金融机构应保有不低于存款总额25％的下列流动资产：现金、黄金、在中国人民银行存款、存放同业、到期日在3个月以内的拆放同业款及到期日在3个月以内的政府债券。
第二十三条 《条例》第三十条所称“总资产”系指外资金融机构的在华总资产，其计算方法如下：
在华总资产＝总资产－境外联行往来（资产）－境外附属机构往来（资产）－境外放款－存放境外同业－拆放境外同业－境外投资。
第二十四条 外资金融机构应根据资产质量的实际情况提取足够的呆帐准备金，并将准备金的提取原则和计算方法报中国人民银行当地分支机构备案。对下列呆帐（坏帐）的冲销，须先报经中国人民银行当地分支机构核批后再向税务机关申报：
（一）对股东的贷款；
（二）对内部管理人员的贷款；
（三）对关联企业的贷款。
第二十五条 《条例》第十四条所称“主要负责人”系指外国银行分行的行长或总经理，合资、独资机构的董事长和总经理；第三十三条所称“高层管理人员”系指总经理、行长、副总经理、副行长或具有相应职权的管理人员。
设立合资、独资机构时，对拟设机构的董事长、总经理的授权书由各出资机构法定代表签署。
第二十六条 外资金融机构必须在开业后的3年内聘用至少1名中国公民为高层管理人员。业已正式营业、但尚未聘用中国公民为高层管理人员的外资金融机构，也必须自本《实施细则》颁布之日起2年内聘用至少1名中国公民为高层管理人员。
第二十七条 中国人民银行对外资金融机构的总经理、行长、副总经理及副行长的任职实行资格审查制度。
担任外资金融机构的总经理或行长应当具备下列条件：
（一）具有10年以上的金融工作经历；
（二）具有5年以上担任分行部门经理或部门经理以上职务的经历；
（三）品质良好，无个人或所经营公司的破产记录，无违法犯罪记录。
担任外资金融机构的副总经理或副行长应当具备下列条件：
（一）具有5年以上的金融工作经历；
（二）品质良好，无个人或所经营公司的破产记录，无犯罪记录。
第二十八条 外资金融机构的高层管理人员的任职期限一般应在2年以上。
外资金融机构的主要负责人不得兼任其他经营性管理职务。
外资金融机构的主要负责人离开本职岗位1个月以上，需指定专人主持日常工作，并报中国人民银行当地分支机构备案。
第二十九条 涉及《条例》第三十五条中第（一）、（二）款规定的情况及变更机构名称、变更总经理或行长由中国人民银行总行审批；外资金融机构变更营业场所、变更副总经理（副行长）及其他担任部门经理或部门经理以上职务的外籍人员由中国人民银行当地分支机构审批。外资金融机构聘任中国公民担任部门经理或其他相应职务时需报人民银行当地分支机构备案。
第三十条 外资银行、外资财务公司更换董事长、总经理时，应当向中国人民银行当地分支机构报送下列资料：
（一）由独资机构的总管理机构的董事长签署的致中国人民银行行长的申请信；
（二）拟任董事长、行长、总经理的简历。
外资银行、外资财务公司更换副行长、副总经理、部门经理或以上的外籍人员时，应当向中国人民银行当地分支机构报送下列资料：
（一）由其董事长、行长、总经理签署的致中国人民银行当地分支机构行长的申请信；
（二）拟任副行长、副总经理、部门经理以上职务人员的简历。
第三十一条 合资银行、合资财务公司更换董事长、行长、总经理时，应当向中国人民银行当地分支机构报送下列资料：
（一）由合资机构的现任董事长签署的致中国人民银行行长的申请信；
（二）拟任董事长、行长、总经理的简历。
合资银行、合资财务公司更换副行长或副总经理时，应当向中国人民银行当地分支机构报送下列资料：
（一）由其董事长、行长、总经理签署的致中国人民银行当地分支机构行长的申请信；
（二）拟任副行长、副总经理、部门经理或以上职务人员简历。
第三十二条 外国银行分行更换行长或总经理时，应当向中国人民银行当地分支机构报送下列资料：
（一）由其总行行长签署的致中国人民银行行长的申请信；
（二）由其总行出具的对拟任行长或总经理的授权书；
（三）拟任行长或总经理简历。
外国银行分行更换副行长、副总经理、部门经理或以上职务的外籍人员时，应当向中国人民银行当地分支机构报送下列资料：
（一）由其总行相应部门负责人签署的致中国人民银行当地分支机构行长的申请信；
（二）拟任副行长、副总经理、部门经理或以上职务人员简历。
第三十三条 《条例》第三十六条所称“有关资料”包括中国人民银行要求外资金融机构提供的其他统计资料。
第三十四条 外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司应定期向中国人民银行当地分支机构提交其内部稽核报告，外国银行分行除需将其总行对其稽核的报告报送中国人民银行当地分支机构外，还应于每个会计年度终了后的3个月内将其总行的经营状况报告中国人民银行当地分支机构。
第三十五条 外资金融机构发生下列重大事项需向中国人民银行当地分支机构及时报告：
（一）财务状况和经营活动出现重大问题；
（二）总管理机构章程、注册资本和注册地址的变更；
（三）总管理机构的重组、分立、合并和主要负责人的变更；
（四）总管理机构财务状况和经营活动中出现重大问题；
（五）总管理机构注册地监管法规的重大变更；
（六）中国人民银行要求报告的其他事项。
外资金融机构应当在其总管理机构公告重大事项后1个工作日内报告中国人民银行当地分支机构。
第三十六条 对于违反《条例》有关条款、本细则及其他有关法规的外资金融机构，中国人民银行及其当地分支机构除可以按《条例》的规定进行处罚外，还可以采取警告、通报、公告等处罚手段，并有权要求其更换不称职的管理人员。
第三十七条 本细则由中国人民银行负责解释。
第三十八条 本细则自发布之日起实施。1994年3月29日中国人民银行发布的《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则（试行）》同时废止。



吉林省长春市人民政府


长春市人民政府令第 25 号


　　《长春市制止违法建设、拆除违法建筑若干规定》业经2011年5月12日市政府第39次常务会议通过，现予发布，自公布之日起施行。


　　 市长：崔杰

　　 二○一一年五月十二日


长春市制止违法建设、拆除违法建筑若干规定


　　第一条 为加强城市规划管理，规范城市建设活动，制止违法建设、拆除违法建筑，根据法律、法规有关规定，结合本市实际，制定本规定。

　　第二条 本市市区范围内国有土地上制止违法建设、拆除违法建筑的执法活动，适用本规定。

　　第三条 本规定所称违法建设，是指未依法取得建设工程规划许可证、临时建设工程规划许可证（以下统称规划许可证件），或者违反规划许可证件规定进行的建设活动。

　　本规定所称违法建筑，是指未依法取得规划许可证件或者违反规划许可证件规定建设的建（构）筑物。

　　第四条 市城乡规划主管部门是本市制止违法建设、拆除违法建筑工作的主管部门，负责制止违法建设、拆除违法建筑工作。

　　区人民政府应当按照属地管理的原则，组织协调职能部门依法做好本辖区内制止违法建设、拆除违法建筑的工作。

　　市容环卫、国土、建设、工商、房地、监察等有关部门应当按照各自职责，依法做好制止违法建设、拆除违法建筑的相关管理工作。

　　第五条 市城乡规划主管部门、各区人民政府应当设立违法建设、违法建筑举报电话，并向社会公布。

　　任何单位或者个人都有遵守城市规划的义务，并有权对违法建设、违法建筑进行检举。

　　第六条 违法建筑不得办理房地产权利登记，不得出租、出售；不得利用违法建筑从事经营活动。

　　第七条 市人民政府建立发现制止违法建设、查处违法建筑的巡查制度。

　　市城乡规划主管部门应当依法检查、发现、认定违法建设、违法建筑，作出行政处罚决定。

　　各区职能部门应当定期巡查，及时发现制止本辖区内违法建设、违法建筑，并依法拆除违法建筑。

　　街道办事处、乡（镇）人民政府及其区驻街道办事处、乡（镇）人民政府的城市管理执法机构，应当开展日常巡查，及时发现制止违法建设、违法建筑；制止无效的，应当及时报告市城乡规划主管部门。

　　物业服务企业在其物业管理区域内发现搭建违法建筑的，应当予以劝阻、制止，并及时报告市城乡规划主管部门。

　　第八条 市城乡规划主管部门向建设单位核发规划许可证件后五日内，应当将核发的规划许可证件复印件送交建设工程所在地的区人民政府，作为区人民政府及街道办事处、乡（镇）人民政府发现制止违法建设、违法建筑的工作依据。

　　第九条 市城乡规划主管部门发现违法建设、违法建筑或者接到报告、举报后，应当当日到达现场调查取证。对正在进行的违法建设行为，应当依法下达停止施工通知书；对违法建筑属尚可采取改正措施消除影响的，应当责令限期改正，并依法下达行政处罚决定书；对严重影响城乡规划的违法建筑，应当依法下达限期拆除决定书。

　　第十条 市城乡规划主管部门在作出行政处罚决定之前，应当下达行政处罚告知书，告知当事人拟实施行政处罚的事实、理由、依据以及所享有的陈述、申辩权利。

　　第十一条停止施工通知书、行政处罚决定书、限期拆除决定书应当载明违法建筑以及违法建筑当事人的名称、地址、违法事实，行政处罚的依据、决定机关的名称和作出行政处罚的日期，不服行政处罚决定申请行政复议或者提起行政讼诉的途径和期限。

　　第十二条市城乡规划主管部门应当将停止施工通知书、行政处罚决定书、限期拆除决定书送达当事人。

　　第十三条 全市集中专项治理拟拆除的违法建筑，可以由市城乡规划主管部门在违法建筑所在地以张贴公告的形式送达。当事人自行拆除违法建筑的期限，由市城乡规划主管部门确定。

　　第十四条 当事人应当在规定的期限内自行拆除违法建筑。当事人自行拆除确有困难的，区职能部门可以组织人力、物力帮助当事人拆除违法建筑，所需费用由当事人承担。

　　第十五条 当事人不停止违法建设，或者逾期不改正、不拆除违法建筑的，区人民政府可以责成职能部门采取查封施工现场、强制拆除等措施。

　　第十六条 拆除无法确定所有人的违法建筑，区人民政府应当在有关媒体发布拆除公告，公告期限不得少于七日。公告期满后，仍无法确定其所有人的，可以依法按照无主违法建筑进行处理。

　　第十七条 强制拆除违法建筑时，区职能部门应当通知当事人取走违法建筑内的财物，当事人未取走的，应当进行登记，妥善保管，并通知当事人在限定的期限内领取。当事人逾期未领取的，区职能部门应当经过公证、留存证据后根据实际情况妥善处置。

　　强制拆除无主违法建筑时，区职能部门还应当依法对强制拆除的违法建筑及其财物进行公证。

　　第十八条违法建筑拆除后，当事人应当及时清理建筑垃圾。未及时清理的，由区职能部门予以清理，所需费用由当事人承担。

　　第十九条 市城乡规划主管部门、区职能部门工作人员在制止、查处违法建设、违法建筑工作中，应当向当事人出示执法证件，依法行使职权，不得侵犯当事人的合法权益；对当事人的合法财产造成损害的，应当依法予以赔偿。

　　第二十条供水、供电、供气、供热等单位向开发建设工程提供服务时，应当要求其出示规划许可证件；没有规划许可证件的，不得为其提供服务。

　　在强制拆除违法建筑过程中，供水、供电、供气、供热等单位应当予以配合。

　　第二十一条 拆除违法建筑和超过批准期限的临时建筑，不予补偿。

　　第二十二条违法建筑属尚可采取改正措施消除对规划影响的，市城乡规划主管部门应当责令限期改正，并依法处以罚款。违法建筑情节轻微能及时纠正，并消除对规划影响的，可以从轻、减轻或者不予罚款。

　　违法建筑属严重影响城乡规划，无法采取改正措施消除对规划影响的，责令限期拆除，不能拆除的，没收实物或者违法收入，并可以依法处以罚款。

　　第二十三条 市人民政府建立制止违法建设、拆除违法建筑的考评制度。对在制止违法建设、拆除违法建筑工作中成绩突出的单位和个人给予表彰和奖励，对未依法履行职责的单位和个人依法予以处理。

　　第二十四条 区人民政府及街道办事处、乡（镇）人民政府在制止违法建设、拆除违法建筑工作中达到下列标准的，由市人民政府给予表彰和奖励，并作为当年绩效评优的重要条件：

　　（一）所辖区域内无违法建设、建筑的；

　　（二）拆除违法建筑率达到百分之百的；

　　（三）接到群众举报及时制止违法建设、拆除违法建筑的。

　　第二十五条 市人民政府相关部门不按照本规定协助、配合制止违法建设、拆除违法建筑，造成制止违法建设、拆除违法建筑工作不力的，对单位予以通报批评；一年内受到二次通报批评的，取消当年绩效评优资格。

　　区人民政府不开展巡查或者不按照本规定制止违法建设、拆除违法建筑，造成制止违法建设、拆除违法建筑工作不力的，予以通报批评；一年内受到二次通报批评的，取消当年绩效评优资格。

　　第二十六条有关行政管理部门及其工作人员在制止违法建设和拆除违法建筑工作中，违反本规定有下列情形之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未按规定履行管理职责，未及时发现或者发现违法建筑不报告、不制止，情节严重的；

　　（二）依法应当作出行政处罚决定而未作出的；

　　（三）对属于本部门职责推诿的；

　　（四）对违法建筑应当立即拆除而未拆除的；

　　（五）对违法建筑办理房地产权利登记等相关证照的；

　　（六）其他玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的。

　　第二十七条 在制止违法建设、拆除违法建筑中妨碍、阻挠执法人员依法执行公务的，由公安机关依法予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十八条 各县（市）制止违法建设、拆除违法建筑工作可参照本规定执行。

　　第二十九条 本规定自公布之日起施行。